安勤（Falcon Private Bank）涉弊案 新加坡当局对一马公司案调查再有大动作。新加坡金融管理局今天宣布撤销安勤私人银行（Falcon Private Bank）的私人银行资格。
新国金管局在今天文告表示，这次的撤销动作是基于安勤银行出现“严重的反洗钱控制缺失，以及其瑞士总部和新加坡分行的高级管理层行为不当”。
“金管局也给予星展银行（DBS）和瑞士联合银行集团（UBS）新加坡分行罚款处分，因为他们违反金管局的反洗黑钱规范。”
新国金管局说明，这次的处分行动基于它对上述3家银行的调查，他们三者在2013年3月至2015年之间，不当处理一马公司相关的资金流。
“金管局的调查，受惠于数个海外监管机构的紧密合作，尤其是瑞士金融市场监管局。”
前董事长遭美国点名
今年8月17日，安勤银行也因涉嫌违新加坡反洗黑钱法令，遭新加坡中央银行和金管局禁止，在新加坡接受新业务。
安勤银行总部设在瑞士。新加坡分行是从2008年8月开始营运。该银行原先是由美国国际集团（American International Group，简称AIG）所掌控，安勤银行原本名为AIG私人银行。
2009年，阿尔巴投资PJS（Aabar Investment PJS）收购了AIG私人银行，将其易名成安勤银行。阿尔巴投资PJS是国际石油投资公司（IPIC）子公司。
阿尔巴投资PJS首席执行员是阿末巴达维（Mohamed Ahmed Badawy Al-Husseiny），他曾出任安勤银行董事长。IPIC董事经理则是卡迪（Khadem Abdulla Al Qubaisi）。
根据美国司法部诉状，阿末巴达维与卡迪遭点名，涉嫌挪用一马公司资金。
2013年就已发现弱点
新加坡金管局指出，它于2013年和2015年调查安勤银行。该局在2013年发现，该银行在承接客户决策与转账监督的弱点，进而发现该银行没遵守金管局的反洗黑钱规范。“安勤银行因为这些违纪行径，交了30万新币罚款，金管局指示该商业银行，加强反洗黑钱规范的监控。”
“2015年调查发现更多违反规范的行径，还有总部高级管理层及新加坡分行经理严重的过失。”
安勤没防止利益冲突
新加坡金管局是基于以下原因，而决定撤回安勤银行的银行执照。
（一）安勤银行总部处理一个账户，而该账户客户与银行前董事长阿末巴达维有往来，但该银行总部无法防止利益冲突。阿末巴达维误导和影响新加坡分行，处理这名客户异常庞大的资金转账，即便这些转账已多次引发危险信号。
（二）安勤银行新加坡分行经理和总部的特定高级经理，影响新加坡分行履行责任的效率。他们的干预行径非常错误和糟糕，导致新加坡分行严重违反反洗黑钱规范。金管局得知，安勤银行新加坡分行经理施图尔辛格（Jens Sturzenegger），已于2016年10月5日遭新加坡商业事务部门逮捕。
（三）安勤银行不了解金管局的反洗黑钱规范与期望。在考量了安勤银行的全盘操守后，金管局评断，这家商业银行无法达到这些要求与期望。
金管局指出，安勤银行违反了该局《1014防范洗黑钱与反恐怖主义融资通告》的14项条列，因此要求该银行罚款430万新币。
该局指出，安勤银行违反的事项包括，没完善评估与客户账户有关的不法活动，进而记录可疑转账报告。
瑞意（BSI）因一马案被关闭
安勤银行是新加坡金管局因为一马公司案调查，所关闭的第二家银行。今年5月24日，该局下令关闭瑞士瑞意银行在新加坡的子公司，理由是这家银行严重违反反洗黑钱准则，疏于监督银行行政，一些银行职员出现严重不良行为。
不仅如此，瑞意银行在瑞士母公司，也在瑞士面对刑事检控。瑞士金融市场监管局充公了该银行近4亿令吉的非法盈利，并批准另一家公司全面收购它，意味着瑞意银行走入历史。
另两家银行监管失误
同时，金管局说，它已完成调查，星展银行（DBS）和联合银行集团（UBS），与一马公司有关的资金流，也发现这两家银行违反反洗黑钱规范，及监管失误的问题。
该局说，这些问题包括，为客户开新账户的缺陷，查核资金来源的弱点，没有谨慎调查客户资金转账活动，及无法及时汇报可疑转账。
“从星展银行和联合银行集团所发现的监管事务问题，与特定银行职员有关。他们并无有效地履行职务。”
“金管局的调查没发现，这些银行拥有严重的监控弱点。”
分别罚款逾百万新币
金管局警告这两家银行，并指示它们管理层调查这些失误，迅速解决这些缺失，并纪律对付涉及的职员。该局说，星展银行违反《626防范洗黑钱与反恐怖主义融资通告》10项条例，因此要求该银行罚款100万新币。至于联合银行集团则违反上述通告13项条例，而遭罚款130万新币。
“金管局也指示，星展银行和联合银行集团委任独立机构，以查核它们是否有效地落实纠正措施，并向金管局汇报审核结果。”
该局说，它也正在完成对渣打银行新加坡分行的调查，并将适时宣布调查结果。
“金管局已将莱佛士货币兑换私人有限公司（Raffeles Money Change），所处理的一马公司相关转账，交给商业事务部门跟进调查。”
https://www.malaysiakini.com/news/358656
No comments:
Post a Comment